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中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去!

时间:2018-01-29 14:41 来源: 作者: 阅读:

 国资在P2P领域是一个绝对敏感的话题,和平系、光大系问题不断,华宇系也公开自我打脸,此前我们还曾深扒过负面不断的中房系。而今天我们要说就是2016年以来颇为活跃的中商系。此前,据媒体统计,截止2016年年底,商业网点建设开发中心(以下简称中商中心)已经在P2P行业拥有了近10家子孙平台,势力不小。

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(中商中心网站首页)

根据公开资料显示,中商中心是在1993年经中央机构编制委员会办公室批准成立的国家事业单位,司局级。原隶属于国家内贸部,2002年起隶属于原国家经济贸易委员会,2004年划归国务院国有资产监督管理委员会(也就是国资委)。我特别好奇,这样一个背景了得的机构,为啥要趟P2P这滩浑水?平台一旦出事,后果那可就不堪设想。

今天我逐渐理清了思路,看来谁都无法抵御金钱的诱惑。而为我们揭开谜团的则是金盈所涉嫌的自融。

屡禁不止的自融

金盈所的自融早已不是什么新闻。此前已经有媒体曝出,金盈所上频繁的借款企业,包括苏州涵川物资有限公司、武汉乾宏盛电力物资有限公司、杭州妙菡贸易有限公司、广州仲林贸易有限公司,都与金盈所的母公司北京金砖国际控股集团有限公司(以下简称金砖控股集团)存在着疑似关联关系。

在研究金盈所的过程中,我发现,之前的报道漏掉了一家名为天登实业(上海)有限公司(以下简称天登实业)的公司,这家公司与金砖控股集团的关系可要比上述几家公司紧密得多。

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[转载]中商系布局P2P的真实目的,从金盈所的自融说开去!(天登实业借款项目页面)

工商资料显示,天登实业的股东包括黄平云和蒋燕斌,这两人看上去与金砖控股集团没有什么联系,但是2015年一篇广泛传播的报道《中国鼎融致力国有企业新金融一体化》显示,天登实业是中国鼎融控股集团有限公司(以下简称鼎融控股)的子公司。

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(大家可以自行搜索,该文章流传颇广)

而从金砖控股集团的官网可以看出来,鼎融控股为金砖控股集团旗下三大业务板块之一。

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(来自金砖控股集团官网)

金砖控股集团还曾在2016年9月发布过一个公告,宣布将鼎融控股并入集团旗下另一家子品牌€€金砖国际投资有限公司,也就是金砖财行的运营主体。

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这也就意味着,天登实业是金砖控股集团的孙公司。所以天登实业通过金盈所借款,已经属于严重的自融行为。

自融背后牵涉到中商中心

一般情况下,自媒体的分析就到此为止了,为自融添加了新材料。但是深扒P2P的宗旨是「深扒到底」,所以我往前再走了一步。

金盈所主要的资产是承兑汇票,相关企业以其收到汇票为抵押(当然还有别的形式)从金盈所获得资金。所以虽然我们看到从金盈所借款的公司是天登实业、涵川物资、乾宏盛电力等一系列公司,但是事实上汇票的的开具方,也就是原始债务公司,在很多期项目都是相同的。

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(汇票承兑企业,也就是最原始的借款企业)

从注册地址可以很便利地查找到,该债务公司名为中商投(上海)进出口有限公司(以下简称中商投)。而从该公司的工商资料可以很清楚地看出来,该公司是中商中心的全资玄孙公司。

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(中商投的股权结构)

另外一个借款项目同样有中商中心旗下公司的参与。「金月升170589」项目的借款人为上海国梁实业有限公司,该公司现在的名字是国梁实业发展集团有限公司(以下简称国梁实业)。而国梁实业为中商中心的全资子公司。

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(国梁实业的借款信息与股权结构)

值得注意的是,国梁实业法人代表为李兵文,而通过天眼查我们可以得知,李兵文同时还是广州仲林贸易有限公司的法人代表,也通过金盈所借了不少钱。

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(天眼查所展示的李兵文所供职和控制的企业)

与此同时,李兵文还是上海力晔股份有限公司的副董事长,该公司不仅从金盈所借款,而且还与金砖控股集团有着密切的合作关系。

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(李兵文在上海上海力晔股份有限公司的几位合作伙伴都是金砖控股集团的核心人员)

综合以上案例,我们可以认为,中商中心控制下的多家公司或是直接,或是以汇票的形式,通过金盈所借得巨款。

中商中心与金砖控股集团关系几何?

如果说中商中心与金砖控股集团没有任何关系,那么中商中心借款并没有太大的问题,承兑汇票往往有银行信用作为支撑。但是一旦两者之间存在着密切联系,那么这背后就有很多的问题。不凑巧的是,我的确发现了中商中心与金砖控股集团之间的确瓜葛相连。

在关于金砖控股集团的许多介绍中,比较老的版本介绍称金砖控股集团旗下金砖财行、金盈所、银砖控股,稍新的版本将银砖控股替换为了上述的鼎融控股,然后伴随着鼎融控股被并入了金砖财行,所以截止到最新,金砖控股集团旗下应该是金砖财行和金盈所。所以这个时候问题就来了:银砖控股去哪了?

银砖控股的全称是上海银砖投资控股集团有限公司,银砖控股在互金领域的主要布局是其子公司上海银砖金融信息服务有限公司(以下简称银砖金融)及其运营的互金平台多融财富。

从银砖金融的工商变更记录可以看出,2016年5月之前,银砖金融是银砖控股的全资子公司,所以也就是金砖控股集团的孙公司;而在2016年9月之后,银砖金融的控股股东变成了中商沪深产业投资有限公司(以下简称中商沪深)。

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(银砖金融的工商变更记录)

当时有不少的新闻介绍了中商沪深对银砖金融,也就是多融财富的投资,宣传多融财富就此拥有了纯正的国资背景。

(多融财富的宣传标语)

从银砖金融2016年年报中可以看到,中商沪深认缴的注册资本为9000万(不过尚未实缴)。不过我们从这一点并不足以明确中商沪深究竟给多融财富投资了多少钱。但是鉴于多融财富目前尚不足20亿的投资额,多融财富的估值应该不是非常高,中商沪深的投资额也不会很高。

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(多融财富的运营数据,并不算靓丽)

而中商沪深同时又是中商中心的全资子公司。因此我们可以基本确定,金砖控股集团与中商中心之间存在非常密切的关系和经济往来。我现在甚至有一个猜想:中商中心一方面投资于金砖控股集团旗下的产业,另一方面中商中心旗下的子公司又通过金砖控股集团旗下的P2P平台借得巨款。这种一来一往相互抵消的事情怎么想都觉得诡异。

如果我们从这个角度出发进一步猜想中商中心布局P2P领域的真实目的,那就完全不只是看好P2P发展,而是要从中融资。至于更多内容,我就不多些,中商中心毕竟是一家正局级的事业单位,惹不起哈。不过对于普通投资者而言,八阿哥还是要奉劝一句,千万不要因为中商中心的政府背景而对其参股的平台青眼有加;相反,这些平台往往孕育着更大的风险。如果那天中商中心也和中国华宇一样出一则甩锅公告,那么倒霉的可就是普通投资者了。

总的来说,中商中心与金砖控股集团之间存在着人员与资金上的密切往来,这种复杂关系让我不得不怀疑两家机构的真实目的:网贷平台是不是已经是他们套利的方式?

   

(责任编辑:admin)

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